قضايا الاحتيال المالي ليست كغيرها من القضايا الجنائية. فهي غالبًا تتضمن تحويلات بنكية متعددة، وعقودًا ومراسلات، وأطرافًا قد يكونون خارج المدينة أو خارج المملكة. هذا التعقيد يتطلب محاميًا جنائيًا يجمع بين فهم الإجراءات الجزائية وقراءة المستندات المالية بدقة.
يتولى مكتب المحامي والموثق أحمد علي الشهري في الرياض قضايا الاحتيال المالي وخيانة الأمانة والقضايا الجنائية المعقدة، سواء لتمثيل المجني عليه أو الدفاع عن المتهم.
ما الاحتيال المالي في النظام السعودي؟
صدر نظام مكافحة الاحتيال المالي وخيانة الأمانة ليجرّم الاستيلاء على مال الغير بطرق احتيالية، ومن صور ذلك:
- الاحتيال الاستثماري: وعود بأرباح غير واقعية مقابل تسليم أموال.
- الاحتيال الإلكتروني: الروابط والرسائل المزيفة، وانتحال صفة البنوك أو الجهات الرسمية.
- انتحال الصفة: ادعاء صفة أو وظيفة للحصول على المال.
- خيانة الأمانة: التصرف في مال سُلّم على سبيل الأمانة أو الوكالة أو لغرض محدد.
- الاحتيال في العقود: إبرام عقود وهمية أو بمستندات غير صحيحة.
وقد تتداخل هذه القضايا مع أنظمة أخرى، مثل نظام مكافحة الجرائم المعلوماتية ونظام مكافحة التزوير.
إذا كنت ضحية احتيال: ماذا تفعل فورًا؟
- تواصل مع بنكك فورًا وأبلغه بالعملية المشبوهة.
- قدّم بلاغًا عبر القنوات الرسمية دون تأخير.
- احتفظ بكل الأدلة: الرسائل، وأرقام الحسابات، وإيصالات التحويل، ولقطات الشاشة، والعقود.
- لا تتفاوض مع المحتال ولا تحوّل أي مبالغ إضافية بحجة استرداد أموالك.
- استشر محاميًا لمتابعة البلاغ والمطالبة بحقك الخاص.
ما الذي يضيفه المحامي للمجني عليه؟
- صياغة البلاغ بدقة وترتيب الأدلة المالية بشكل واضح.
- متابعة القضية مع جهات التحقيق.
- المطالبة بالحق الخاص، ومنه استرداد المبالغ والتعويض.
- متابعة التنفيذ بعد صدور الحكم.
إذا كنت متهمًا في قضية احتيال
ليس كل خلاف مالي احتيالًا. كثير من القضايا تبدأ كنزاع تجاري أو تعاقدي ثم تُقدَّم بوصف جنائي. ويركز الدفاع على:
- التفريق بين النزاع المدني والجريمة: هل توافرت عناصر الاحتيال فعلًا، أم هو إخلال بعقد؟
- القصد الجنائي: هل ثبت أن المتهم قصد الاستيلاء على المال بطريق احتيالي؟
- تحليل التحويلات والمستندات: قراءة الأدلة المالية وتفسيرها في سياقها الصحيح.
- سلامة الإجراءات في مرحلتي الاستدلال والتحقيق.
لماذا تُعد هذه القضايا معقدة؟
- كثرة المستندات وتعدد التحويلات والحسابات.
- تعدد الأطراف، وأحيانًا وجود وسطاء أو حسابات لأشخاص آخرين.
- تداخل الأنظمة بين الجنائي والتجاري والمعلوماتي.
- الحاجة إلى خبرة محاسبية في بعض القضايا لتتبع الأموال.
لماذا تختار مكتبنا في الرياض؟
- محامٍ وعضو في الهيئة السعودية للمحامين، وكاتب عدل سابق يفهم العقود والوكالات والمستندات الرسمية من الداخل.
- منهجية واضحة في ترتيب الأدلة المالية.
- سرية تامة، خاصة في القضايا التي تمس سمعة الأفراد والمنشآت.
- تواصل سريع ومباشر مع المحامي عبر الهاتف وواتساب.
اطلع أيضًا على القضايا الجنائية والمطالبات المالية.
تواصل معنا الآن
في قضايا الاحتيال، سرعة التحرك قد تحفظ جزءًا كبيرًا من حقك. تواصل معنا الآن على 0551351521 لعرض قضيتك على المحامي وتحديد الخطوة التالية.